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06300064 - Théorie bancaire - Université Jean Moulin Lyon 3

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06300064 - Théorie bancaire
Crédits ECTS :
5
Volume horaire total :
46
Cours magistraux :
30
Travaux dirigés :
16
Objectifs
Présenter le rôle des banques dans l'économie en introduisant divers aspects de théorie bancaire (asymétrie d'information) et en les appliquant à plusieurs sujets
majeurs : bilans bancaires, régulation financière, industrie bancaire française, crises financières, …
CONNAISSANCES A ACQUERIR
-Asymétrie d'information (anti-sélection et risque moral)
-Partage du risque / Coût de transaction / Passager clandestin / Collatéral
-Réserves / ROA / ROE
-Filet de sécurité public / Prêteur en dernier ressort / Too big to fail / Accords de Bâle
-Crise financière
COMPETENCES CIBLES
-Savoir appliquer les concepts de théorie bancaire
-Disposer d'éléments de connaissances de la banque complets.
Contenu
Introduction
-Les fonctions des systèmes financiers
-La structure des systèmes financiers
-L’organisation des marchés financiers
-Les instruments des marchés financiers
-Les fonctions des intermédiaires financiers
-Les catégories d’intermédiaires financiers
-La réglementation du système financier
Analyse économique de la structure financière
-Les questions clés de la structure financière
-Les coûts de transaction
-Asymétrie d’information anti-sélection et risque moral
-L’effet de l’anti-sélection sur la structure financière
-L’effet du risque moral sur le choix contrat de dette ou de fonds propres
-L’influence du risque moral sur la structure financière des marchés de dette
-Le développement financier et la croissance économique
-Les conflits d’intérêt
Banque et gestion des institutions financières
-Le bilan bancaire
-L’exploitation bancaire
-Principes de gestion du bilan
-La gestion du risque de crédit
-La gestion du risque de taux d’intérêt
-Activités hors-bilan
Analysé économique de la régulation financière
-Le filet de sécurité public
-Les restrictions de détention d’actifs
-Les exigences en capital réglementaire
-L’action coercitive précoce
-L'agrément et le contrôle
-L’évaluation du contrôle interne des risques
-Les exigences de communication financière
-La protection des consommateurs
-La restriction de la concurrence
-Conclusion
Industrie bancaire En France
-La formation du système bancaire français
-La crise du système de financements administrés
-La modernisation de l’industrie bancaire
Crises financières et paniques
-Les facteurs de crise financière
-La dynamique des crises financières
-Industrie bancaire aux Etats-Unis
IAELYON SCHOOL OF MANAGEMENT
Université Jean Moulin 6 cours Albert Thomas BP 8242 69355 Lyon cedex 08 (33) 04 78 78 70 66
http://iae.univ-lyon3.fr
22/05/2016
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-La crise 2007- ...
Controle des connaissances
Examen Terminal
Ecrit (3h)
Nature de l'épreuve : Examen écrit comprenant notamment un QCM
Pondération : 2/3
Contrôle continu
Notation pendant les enseignements
Nature des Travaux et pondération : Etudes pratiques mettant en application des thèmes vus en CM.
Pondération : 1/3
Bibliographie
OUVRAGES DE REFERENCE :
-Monnaie, banque et marchés financier (F. Mishkin)
-Monnaie, banques, finance (J. Couppey-Soubeyran)
-La banque et les banquiers en France (H. Bonin)
OUVRAGES COMPLEMENTAIRES
-Les systèmes financiers: Mutation, crises et régulation (sous la direction de C. de Boissieu & J. Couppey-Soubeyran)
-Economie bancaire (L. Scialom)
-Banque et intermédiation financière (sous la direction de S. Alexandre)
-Les fondements de la théorie bancaire (S. Diaktine)
-Les Banksters - Voyage Chez Mes Amis Capitalistes (Marc Roche)
-Stop à la derive des banques et de la finance Broché (Collectif Roosevelt)
-The New Lombard Street: How the Fed Became the Dealer of Last Resort (Perry G. Mehrling)
-The Bankers' New Clothes: What's Wrong with Banking and What to Do about It (Anat Admati et Martin Hellwig)
Informations complémentaires
MODALITES PEDAGOGIQUES / NATURE DES SUPPORTS
Diaporama de présentation
- s'appuyant sur des exemples concrets pour introduire les concepts.
- reprenant des faits d'actualités (ou d'histoire récente) pour illustrer les aspects appliqués.
PRE-REQUIS EN TERMES DE CONNAISSANCES
Comptabilité générale
Notion de finance
LECTURE(S) CONSEILLEE(S) :
Monnaie, banques, finance (J. Couppey-Soubeyran)
Ce cours fait partie des formations suivantes :
IAELYON SCHOOL OF MANAGEMENT
Université Jean Moulin 6 cours Albert Thomas BP 8242 69355 Lyon cedex 08 (33) 04 78 78 70 66
http://iae.univ-lyon3.fr
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